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产业金融中心的发展路径

 2012-09-03 10:04:39 来源:转载 浏览量:12
   一边是活跃的民营经济基础,另一边是充足的民间资本,适逢全球再工业化浪潮的兴起,佛山产业金融中心的建设具备了天时和地利,金融回归服务实体经济的本源已成为共识。但对于金融如何才能更紧密地服务实体经济,却没有一个统一的答案。

  专家解读

  产业金融中心需打破金融垄断

  暨南大学的刘少波教授认为,核心是打破我国金融垄断的高度管制,他认为这是导致金融跟实体经济严重脱节和金融配置效率低下的原因。“一方面大量资金和储蓄不能有效转为投资,制约了居民的财富增长;另一方面产业部门尤其是中小企业的金融需求难以获得有效满足,制约总产出增长。”

  刘少波认为,改革的关键是实现金融产业发展模式的转换,从原来的供给主导型模式转为需求主导型模式。他提出可以从金融体系内、金融体系外和产业与金融机构之间着手。

  在现有的金融体系内强化产业金融,“加强现有金融体系对主导产业及战略性新兴产业的支持,努力构建实体经济为导向的金融发展模式。”“此外,在现有金融体系内不不断地进行创新。”他认为金融创新是实现金融结构与实体经济结构相匹配的唯一路径。

  而在现有金融体系外,要催生新的或提升已有产业形态。他提到包括发展大型企业集团的内部金融市场、一些资信优良的企业可利用某些金融工具来发行商业票据进行直接融资、依托某一产业或产业集团设立专业化产业金融服务机构、大力发展股权投资机构,以及发展以战略性新兴产业为投资对象的投资基金五个方面,促进新兴产业的发展。

  除了在金融体系外谋求新的产业金融发展外,刘少波还提出要实现产融结合,“产业和金融机构之间相互参股,并在此基础上实现人事、公司治理等形式的深度融合。”他以日本、德国的全能型银行为例,通过大量参股控股产业企业,降低了产融结合的成本。

  会后激荡

  产业金融中心的建设需要市场的召唤

  对于产业金融的发展路径,丁力认为需要加快市场化改革的步伐,要由市场来主导。当前产业金融建设存在着两个障碍,“一方面经济增长主要依靠外部力量,通过引进大项目和大企业来实现。而外来的大型企业往往有自己的融资渠道,对本土金融的依赖较低,对于促进本土金融行业的发展作用有限。另一方面,真正对本土金融依赖度高的民营经济又有边缘化的倾向,与转型升级关系不大。”

  他以韩国现代汽车为例。“韩国的现代最开始并非从事汽车的生产,而是做纺织服装的。韩国政府为了发现汽车行业,大力扶持现代集团进行转型。”丁力认为,产业的转型升级不能脱离本土的传统产业,把希望寄托在外来的企业身上。“产业金融中心的建设需要市场来召唤,只有本土民营经济发展起来,才能最终形成产业金融中心。”

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